• 財富管理是針對高淨值客戶（HNWI）或企業提供的綜合性金融服務，涵蓋投資規劃、稅務籌劃、退休規劃、保險配置及遺產安排等。其核心目標是根據客戶風險偏好與財務目標，優化資產配置，實現長期財富增值。

• 資產管理是指專業機構（如基金公司、銀行、私募機構）受託管理客戶資金，進行多元化投資（股票、債券、房地產、另類資產等），以獲取穩定回報。常見形式包括共同基金、ETF、私募基金等。

• 金融理財是針對個人或家庭的全面財務規劃，包括儲蓄、投資、保險、稅務及債務管理等，目標是提升財務健康度。與財富管理相比，金融理財更側重中產階級及普通投資者。

• 在金融行業，提供財富管理、資產管理或金融理財服務必須符合當地法規，並取得相應牌照，否則可能面臨法律風險。